授信业务到期，应先使用该笔授信业务存入的保证金偿还，差额部分从（）中支付。

办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。

现钞业务中客户提交的申报单，必须是经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》，银行提钞凭证应为境内银行出具的本人提钞凭证。

由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，不需客户签字证明。

客户办理外币存取款业务时，应通过“个人外汇业务系统”检查客户当日已存/取金额+本次存/取金额是否超过等值5000美元。

个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

在办理客户身份确认过程中，在审核合理身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明材料。

为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。

各接入机构应当建立健全综合前置子系统应急备份机制，制定应急处置预案，每年至少开展一次应急演练。

在中央银行会计核算数据集中系统（ACS）综合前置子系统运行时序的提交业务结束阶段，各接入机构只能办理弥补头寸的自助转账业务、账务核对和查询业务。

在中央银行会计核算数据集中系统（ACS）综合前置子系统运行时序的提交业务结束阶段，各接入机构只能办理除流动性查询和清算排队查询以外的查询业务。