保证金存款账户开立时，受理柜员审核无误后，应根据（）中关于保证金（）等约定办理业务。

存入的金额不得超过经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据上标注的金额。

业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少5年备查。单次发生的业务，保存期限自业务发生之日起计算，持续发生的业务，保存期限自业务终了之日起计算。

妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。

现钞业务中客户提交的申报单，必须是经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》，银行提钞凭证应为境内银行出具的本人提钞凭证。

由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，不需客户签字证明。

客户办理外币存取款业务时，应通过“个人外汇业务系统”检查客户当日已存/取金额+本次存/取金额是否超过等值5000美元。

个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向银行申领《携带外汇出境许可证》。

在办理客户身份确认过程中，在审核合理身份证明资料后，仍无法有效确认客户基本情况的，可要求客户提供辅助身份证明材料。

为防范个人提供虚假申请资料和冒用他人资料办理业务，对于被代理人与代理人之间明显无任何个人或业务关系，应要求客户提供相关合理性的证明文件。