保证金账户的对账，应确保保证金收取（）、（）。

金融科技部负责会同产品经营管理部门，组织相关部门对新增产品进行需求分析，对产品属性和产品准入进行确认。

产品经营管理部门负责组织实施归口产品的研发、面市、推广、评价、优化改进以及产品退出等工作。

金融科技部负责牵头全行产品目录及装配管理。

存入的金额不得超过经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行（境内银行）外币现钞提取单据上标注的金额。

业务关系结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少5年备查。单次发生的业务，保存期限自业务发生之日起计算，持续发生的业务，保存期限自业务终了之日起计算。

妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

办理外汇业务或后续监测中发现客户存在涉嫌违反外汇管理法规、规避监管行为的，应当及时向所在地外汇局报告可疑情况。

现钞业务中客户提交的申报单，必须是经海关签章的本人《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》，银行提钞凭证应为境内银行出具的本人提钞凭证。

由客户单方面提供的交易凭证、通过网络下载或传真的交易凭证，不需客户签字证明。

客户办理外币存取款业务时，应通过“个人外汇业务系统”检查客户当日已存/取金额+本次存/取金额是否超过等值5000美元。