各经营机构运营条线及各经营机构柜面处理的各类外汇业务，必须经（　）批准才可办理。

上门核实人员要在现场将客户填写的开户资料、印鉴卡和所有开户资料复印件上加盖的公章逐张进行折角验印，保证所有加盖印章一致。

户资料复印件必须为我行上门人员亲自复印或亲见复印，必须要求客户在我行留存的全套开户资料复印件、现场填写资料原件上加盖公章，然后审核留存的复印件与原件的一致性。属地人民银行有特殊要求的从其规定。

上门核实时，必须要求客户提交所有开户资料原件，各种开户资料必须在有效期内，开户资料的审核标准与柜台审核一致

到达上门核实单位后，需与营业执照上的地址进行核对。如经营地与注册地不一致的，应进一步确认经营场所的真实性。上门核实人员要主动出具上门核实介绍信（如需）和个人有效身份证件。

满足开户基本条件并审批通过，由营业机构填写上门核实介绍信（如需），明确上门核实人员和办理核实事项相关信息。

各级机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责”等原则，建立健全内部责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。

根据“谁的合作机构谁负责”原则，收单机构的外包服务机构基于收单机构相关服务参与赌博的，由收单机构承担相应责任。

根据“谁的客户谁负责”原则，开户机构为客户开立的银行账户（含银行卡）被用于赌博的，由使用机构承担相应责任。

总行运营管理部牵头负责涉赌博资金链责任划分工作，负责人民币单位、个人账户日常管理，ATM业务管理，做好柜面核查（协查）等工作。

各分支机构在进行相关信息联网核查时，经进一步确认后，对其反馈的结果存在疑义的，可以通过企业网信息联网核查系统反馈疑义信息。