各项外汇业务，业务系统具有相应功能可由系统推送账务且系统功能完好的，须通过业务系统进行，不得通过（　）手工记账。

现金柜员角色可在日终集中保管假币实物。

自助设备之间、自助设备与普通柜员之间允许现金调拨。

现金柜员与自助设备之间的现金调拨可以采取调入调出轧差后的差额的方式。

柜台开户完成后，应交给客户的开户许可证（如有）、预留印鉴卡、开户资料回执、网银 USBKEY 等所有资料，必须直接交至办理开户单位有权人本人，并由其当面签字确认，严禁由他人代领。

上门核实人员要在现场将客户填写的开户资料、印鉴卡和所有开户资料复印件上加盖的公章逐张进行折角验印，保证所有加盖印章一致。

户资料复印件必须为我行上门人员亲自复印或亲见复印，必须要求客户在我行留存的全套开户资料复印件、现场填写资料原件上加盖公章，然后审核留存的复印件与原件的一致性。属地人民银行有特殊要求的从其规定。

上门核实时，必须要求客户提交所有开户资料原件，各种开户资料必须在有效期内，开户资料的审核标准与柜台审核一致

到达上门核实单位后，需与营业执照上的地址进行核对。如经营地与注册地不一致的，应进一步确认经营场所的真实性。上门核实人员要主动出具上门核实介绍信（如需）和个人有效身份证件。

满足开户基本条件并审批通过，由营业机构填写上门核实介绍信（如需），明确上门核实人员和办理核实事项相关信息。

各级机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责”等原则，建立健全内部责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。