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开户机构在账户存续期发现客户存在伪造变造开户证明文件情形，应立即停止为该结算账户办理支付结算业务，并通知客户立即撤销该结算账户。
有柜面操作权限的产品销售经理可以从事《恒丰银行人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》（恒银发〔2021〕229号）所规定的应由对公客户经理开展的尽职调查。
通过风险监控模型生成的预警信息涉及简易账户的，总行风控中心应分析核实相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应督促开户机构依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送当地公安机关。
小微企业事先通过我行官网等电子渠道进行预约开户的，客户可持相关开户证明文件到任一网点办理开户业务。
营业机构通过简易程序为小微企业开立基本存款账户的，应当审慎开通账户非柜面支付功能，具体可与客户约定选择.
对发现的可疑交易，应当通过电话回访、上门走访等方式向客户进行核实，经核实仍无法排除可疑或发现涉嫌违法违规行为的，应当对账户采取管控措施，并增录可疑交易报告。
开户机构应当科学、审慎判断小微企业异常开户情形，对拒绝开户或提高尽职调查要求的情形建立复核机制，确保拒绝开户理由合理、充分，并向客户做好解释说明。
小微企业简易开户操作规程中小微企业事先通过我行官网等电子渠道进行预约开户的，营业机构应当于客户提交预约开户申请当日至迟下一工作日联系客户，告知其可在3个工作日内持相关开户证明文件到预约网点办理开户业务。
营业机构应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合客户经营情况、开户用途等与客户约定账户功能，审慎开通非柜面支付等业务并设定交易限额，确保账户功能与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。
营业机构提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解客户经营情况、开户用途、资金支付需求。客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，可强制要求客户提供。
