柜员登记簿按（）设立，按柜员分页记载。

　《反洗钱现场检查操作手册》的效力仅限于中国人民银行及其分支机构反洗钱部门内部，其所列合规标准对于中国人民银行及其分支机构反洗钱部门评价被检查人履行反洗钱义务的合规性具有提示性作用，被检查人可以将其作为否定中国人民银行及其分支机构依法所做合规评价的依据。

　《反洗钱现场检查操作手册》不能替代任何具有法律效力的制度或文件

　为指导各银行业金融机构开展现场检查工作，中国人民银行反洗钱局特制定发布《反洗钱现场检查操作手册》。

　优先推荐或安排反洗钱人才库人员参加人民银行总、分行举办的反洗钱业务培训班。

　人民银行各市中心支行组织的反洗钱现场检查、行政调查项目主查人原则上由反洗钱人才库人员担任。

　反洗钱人才库人员工作专长应精通反洗钱业务，不需考虑兼顾涉及反洗钱业务的多个方面。（）

　对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。()

　非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。()

　金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。()

　低风险等级客户包括：各级党的机关、国家权力机关、行政机关，司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队(以上各项不含其下属的各类企业事业单位)、拥有国内法人资格的同业。()