单位资信证明书的更换必须经过（ ）同意。

　中国人民银行或其分支机构完成复评后将评级结果以适当方式告知法人金融机构。针对评级过程中发现的问题，中国人民银行或其分支机构不考虑评级类别，均需发出《反洗钱监管意见书》，并进行风险提示，要求其采取必要的整改措施。

　反洗钱现场检查中，对A类机构随机抽查的比例应当低于B类及以下机构，对B类机构随机抽查的比例应当低于C类及以下机构，依此类推。在评级中发现法人金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时开展现场检查。

　根据法人金融机构评级结果A类、B类机构可以仅访问单位反洗钱主管部门负责人，C类及以下机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。

　根据法人金融机构评级结果A类可以仅约谈单位反洗钱主管部门负责人，B类以下机构应当约谈单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。

　根据法人金融机构评级结果A类、B类、C类机构可以采取电话或书面质询方式，D类及以下机构应当采取书面质询方式。

　法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为E类机构。

　法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》（试行）银发[2017]1号仅适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人金融机构。

　反洗钱现场检查声像、电子材料的归档要求：检查过程中形成的声像材料、电子材料，应整理、拷贝、压缩在计算机硬盘上，注明材料内容、责任人等，连同立卷档案一并保管存档。

　反洗钱现场检查资料装订立卷，原则上按一个检查项目一个档案装订立卷，但也可以将两个以上的检查项目档案混合立卷。

　反洗钱现场检查组特别是要注意分辨金融机构上级管理部门或高管人员在制定内控制度时，是否有利用自身职权人为地减轻自身合规管理责任而肆意扩大下属职责的现象。