A、16周岁以上的客户,不再将户口簿视为有效证件,必须提供身份证
B、在有效期内的临时身份证与身份证效力相同
C、户籍证明为临时性的身份证明,办理挂失业务时可以使用,但不包括挂失后续处理业务
D、身份证号码由15位升18位或仅与系统中证件类型不一致的,视为同一客户,可以直接办理,无需其他证明文件,但应尽快进行客户信息治理
答案:ABCD
解析:核心
A、16周岁以上的客户,不再将户口簿视为有效证件,必须提供身份证
B、在有效期内的临时身份证与身份证效力相同
C、户籍证明为临时性的身份证明,办理挂失业务时可以使用,但不包括挂失后续处理业务
D、身份证号码由15位升18位或仅与系统中证件类型不一致的,视为同一客户,可以直接办理,无需其他证明文件,但应尽快进行客户信息治理
答案:ABCD
解析:核心
A. 芯片存单读取芯片应按“B”键
B. 第一次读取芯片是光标位于凭证批号上时,需要把芯片存单放置到读卡器上,读取凭证批号和凭证序号
C. 第二次读取芯片是在业务提交成功打印完成后点击“退出”按钮,会提示放置芯片存单进行写芯片操作
D. 开户金额在10万(含)以上时需要使用芯片存单
解析:核心
解析:反假
A. 与票面垂直角度观察为绿色
B. 倾斜一定角度观察变为蓝色
C. 与票面垂直角度观察为金色
D. 倾斜一定角度观察变为绿色
解析:反假
A. 建议客户注销原来的账户在我们网点新开一个I类户;
B. 开一个II类户;
C. 开一个Ⅲ类户。
解析:核心
A. 柜员应对其进行身份信息联网核查,保存核查记录;对于信息不相符的应要求其提供辅助证明材料,方可在综合业务系统中办理开户业务;
B. 对于信息不相符,提供辅助证明材料可以证明的,可以在综合业务系统中办理开户业务;
C. 对于信息不相符的,应拒绝办理;
D. 客户应提供有效身份证件。
解析:常识
解析:反假
解析:洗钱
A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施
B. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案.侦查机关接到报案后,对已依照前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结
C. 侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结
D. 临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结
解析:洗钱
解析:常识
解析:核心