A、对于核准类账户“登记日期”为人行当地分支行的核准日期(即开户许可证发证日期)
B、对于备案类账户“登记日期”为在人行账户管理系统录入账户信息的日期
C、一般户启用时必须选择开户原因,选择借款原因的系统默认启用天数为0天,当天可以办理支付业务
D、开户原因未选择借款,导致未当天启用,若确因贷款需要当天使用的可用 【1132单位账户维护】交易将启用日期维护为当日,维护后账户即可办理付款业务
答案:ABCD
解析:核心
A、对于核准类账户“登记日期”为人行当地分支行的核准日期(即开户许可证发证日期)
B、对于备案类账户“登记日期”为在人行账户管理系统录入账户信息的日期
C、一般户启用时必须选择开户原因,选择借款原因的系统默认启用天数为0天,当天可以办理支付业务
D、开户原因未选择借款,导致未当天启用,若确因贷款需要当天使用的可用 【1132单位账户维护】交易将启用日期维护为当日,维护后账户即可办理付款业务
答案:ABCD
解析:核心
A. 10元;
B. 20元;
C. 50元;
D. 100元。
解析:反假
A. 转账支票是否应为本社受理的凭证,是否超过提示付款期
B. 一式三联进账单是否填写完整
C. 账号、户名是否相符,大小写金额是否一致,字迹有无涂改
D. 十字折角核对印鉴
解析:常识
A. 查询申请人持假币实物申请查询的,付款行将假币退还给客户并全额赔付
B. 查询申请人持假币实物申请查询的,付款行按照规定收缴假币并全额赔付
C. 假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收,付款行收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D. 假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收,付款行收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
解析:反假
解析:洗钱
A. 柜员操作;
B. 库管员操作;
C. 都可以 。
解析:核心
A. 48小时;
B. 24小时;
C. 3天;
D. 1周。
解析:洗钱
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
C. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构
D. 履行反洗钱义务的特定非金融机构
解析:洗钱
A. 毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪;
B. 黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪;
C. 恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪;
D. 贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪。
解析:洗钱
解析:核心
解析:核心