答案:B
解析:常识
解析:核心
解析:核心
A. 对于个人客户,保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证
B. 若修改的18位身份证号与15位身份证号符合校验规则,柜员使用0131证件信息修改身份证信息,且经过联网核查后即可修改成功
C. 若老身份证15位号码与新身份证的18位号码不符合校验规则通过账号+密码的方式将15位身份证号修改为18位,联网核查通过后可修改成功
D. 若出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的,信贷客户必须作为保留客户。如果保留的信贷客户号信息有误,先进行合并再进行证件信息修改操作
解析:核心
解析:核心
A. 1093;
B. 7585;
C. 1094;
D. 1089。
解析:核心
A. 制度落实
B. 机具性能
C. 业务处理
D. 操作流程
解析:常识
A. 时段证明对账户进行控制,控制状态为只收不付,直到客户提前收回或证明到期后才可以对账户解除控制
B. 时点证明不对账户进行控制
C. 时点证明可以开户当天开立
D. 时段证明可以开户当天开立
解析:核心
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。
解析:洗钱
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
解析:洗钱
A. 7x12;
B. 5x12;
C. 7x24;
D. 5x24。
解析:常识