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当未成年人的父母无法代理未成年人办理业务,由其他监护人进行代理时,需要有社区、村委会、民政部门等相关部门的说明。

答案:A

解析:常识

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手工清分应由金融机构营业网点组织柜面人员,对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。
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对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,查询受理单位在履行查询程序后,应在《人民币冠字号码查询结果通知书》中( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-03f2-6888-c011-e70794e47813.html
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《银行业从业人员职业操守》的规定,银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求,应当( ).
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-62a0-c011-e70794e47807.html
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【5810个人VIP账户限额设置】应提交资料包括( )
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对以下哪种违法行为,不能处以罚款?( )
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客户在我行有一个I类账户,但因急需要单独存取小额度现金的账户,持身份证前往柜面申请开户,我们应该做的是( )。
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货币真伪鉴定书一式三联,第一联由鉴定单位留底,第二联交持有人,第三联交收缴单位。
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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关,并做好电话记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17c-aba2-96f8-c011-e70794e4781f.html
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残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的,持有人可凭认定证明到县级以上银行业机构申请鉴定。
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人民银行要求银行业金融机构对外付出的现金必须经过( )后才能支付。
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当未成年人的父母无法代理未成年人办理业务,由其他监护人进行代理时,需要有社区、村委会、民政部门等相关部门的说明。

答案:A

解析:常识

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手工清分应由金融机构营业网点组织柜面人员,对尚未配置清分设备或不宜采用清分设备清分的现金进行清点处理。

解析:反假

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对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的,查询受理单位在履行查询程序后,应在《人民币冠字号码查询结果通知书》中( )。

A. 列出所有冠字号码

B. 列出冠字号码图片

C. 注明查询过程

D. 对具体查询方式进行解释

解析:反假

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《银行业从业人员职业操守》的规定,银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求,应当( ).

A. 耐心说明情况.取得理解和谅解

B. 直接拒绝

C. 全力满足

D. 向上级汇报.由上级设法解决

解析:常识

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【5810个人VIP账户限额设置】应提交资料包括( )

A. 个人客户电子银行服务申请表

B. 个人网上银行特殊限额服务协议

C. 客户身份证

D. 客户影像

解析:核心

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对以下哪种违法行为,不能处以罚款?( )

A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B. 违反保密规定,泄露有关信息的

C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D. 拒绝提供调查材料

解析:洗钱

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客户在我行有一个I类账户,但因急需要单独存取小额度现金的账户,持身份证前往柜面申请开户,我们应该做的是( )。

A. 建议客户注销原来的账户在我们网点新开一个I类户;

B. 开一个II类户;

C. 开一个Ⅲ类户。

解析:核心

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货币真伪鉴定书一式三联,第一联由鉴定单位留底,第二联交持有人,第三联交收缴单位。

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金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关,并做好电话记录。

解析:洗钱

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残缺、污损人民币持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议的,持有人可凭认定证明到县级以上银行业机构申请鉴定。

解析:反假

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人民银行要求银行业金融机构对外付出的现金必须经过( )后才能支付。

A. 临柜人员对收入现金手工挑剔

B. 点验钞机清点

C. 清分

D. 鉴伪

解析:反假

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e17d-0322-6e58-c011-e70794e47817.html
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