40.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于以下机构()。

121.凡在中国境内办理储蓄业务的银行机构才需要遵守本条例的规定。

120.法人金融机构可以在充分论证可行性的基础上委托独立第三方开展风险评估。

119.发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失 500 万元以上的事故、自然灾害;商业
银行应及时向银监会或其派出机构报告为重大操作风险事件。

118.二级(橙色)预警为重大异常交易信息预警。

117.对于证明材料不完整的查询申请,可以拒绝办理。

116.对于票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称更改的,只要更改时由原记
载人在更改处签章证明的更改的票据,银行可以受理。

115.对于反洗钱违规举报,面谈举报或举报人来访,农商银行应至少指派一名负责受理的工
作人员接待并认真倾听、询问,做好记录。记录要向举报人宣读或交举报人阅读,经确认无
误后,可以请举报人签字,征得举报人同意后可以录音,无关人员不得接待、旁听或询问。

114.对于多次涉及可疑交易报告的客户,农商银行可直接将其风险等级确定为最高,而无需
逐一对照风险要素及其子项进行评级。

113.对于产生待销账,且待销账在后续交易中已核销的错账,不能直接冲正,应先冲正核销
待销账的交易。

112.对违反反洗钱法律法规、有前款行为之一的,举报人必须本人采取正式文件、信函、传
真、面谈、电话、电子信箱及其他方式进行举报。