833.信用卡发卡机构应对申请人的资料进行严格的资信审核,尤其要通过多种方式核实申请
人资料的真实性。对于发卡营销外包服务商或单位批量提交的申请资料,发卡机构应加大资
制。

478.银监会及派出机构依法开展现场检查,被查机构及其工作人员未经银监会及派出机构同
意,不得将检查情况和相关信息向外透露。

477.银根据《支付结算办法》,行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响客户和他行资
金使用的,按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。

476.因磨损而需要重新刻制的业务印章应使用原有的印章序号,因遗失而需重新刻制的业务
印章可以使用新的印章序号,也可以与遗失的业务印章的编号相同。

475.义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务,不得明示、暗示或者帮助
客户隐匿身份信息。

474.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理

措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。

473.义务机构委托境外第三方机构开展客户身份识别的,应当充分评估该机构所在国家或者
地区的风险状况,并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。

472.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免
泄密时,可以终止身份识别措施,并提交可疑交易报告。

471.义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理
能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当中止交易并考虑
提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。

470.以背书转让的票据,背书应当连续。只有持票人以背书的连续,才能证明其票据权利。

469.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人存款查询业务,对代销且无法确定金额
的第三方产品,银行业金融机构不应告知申请人到相关机构查询。