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　商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。

A、　全面

B、　审慎

C、　有效

D、　独立

E、　完整

答案：ABCD

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　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当（）遵循的原则。

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　商业银行应当至少（）实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

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　流动资金贷款贷前调查环节中，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

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　贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。

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　商业银行表外业务包括但不限于（）。

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　银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）等。

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　发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）万元以上的事故、自然灾害构成重大操作风险。

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　商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。

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　商业银行股东可以以委托资金、债务资金等非自有资金入股。

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　商业银行在发放担保贷款时，严格限制（）和（）行为，防止担保链条过长。

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贷款专业知识（最新版）

　商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。

A、　全面

B、　审慎

C、　有效

D、　独立

E、　完整

答案：ABCD

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　境外金融机构作为发起人或战略投资者入股中资商业银行应当（）遵循的原则。

A. 　长期持股

B. 　优化治理

C. 　业务合作

D. 　竞争回避

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　商业银行应当至少（）实施内部资本充足评估程序，在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。

A. 　三个月一次

B. 　半年一次

C. 　每年一次

D. 　每两年一次

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　流动资金贷款贷前调查环节中，贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。

A. 　正确

B. 　错误

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　贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，监督贷款资金按约定用途使用。

A. 　正确

B. 　错误

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　商业银行表外业务包括但不限于（）。

A. 　委托贷款

B. 　承诺类业务

C. 　担保类业务

D. 　金融资产服务类

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　银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括（）等。

A. 　开户文件和印鉴的真实性

B. 　开户代理人意愿的真实性

C. 　开户申请人意愿的真实性

D. 　开户办理人身份的真实性

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　发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）万元以上的事故、自然灾害构成重大操作风险。

A. 300

B. 500

C. 800

D. 1000

点击查看答案

　商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。

A. 　全面

B. 　审慎

C. 　有效

D. 　独立

E. 　完整

点击查看答案

　商业银行股东可以以委托资金、债务资金等非自有资金入股。

A. 　正确

B. 　错误

点击查看答案

　商业银行在发放担保贷款时，严格限制（）和（）行为，防止担保链条过长。

A. 　亲属担保

B. 　盲目担保

C. 　过度担保

D. 　政府担保

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