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贷款专业知识（最新版）

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贷款专业知识（最新版）

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　操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”具体是指（）。

A、　经营部门

B、　业务管理部门

C、　法律合规部门

D、　内部审计部门

E、　风险管理部门

答案：ABDE

贷款专业知识（最新版）

　商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少（）向投资者提供其所持有的理财产品账单。

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　商业银行应在（）的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

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　根据资本充足状况，银监会将商业银行分为四类：第三类商业银行是指资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率均不低于最低资本要求，但未达到其它各级资本要求。银监会可以采取的监管措施说法正确的是：（）。

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　银行业金融机构在进行衍生产品风险管理时，高级管理人员应当：（）。

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　抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件属于重大操作风险事件。

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　对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。

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　流动资金贷款中，采用借款人自主支付的，贷款人无需监测资金用途。

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　本人或其近亲属在持有该金融机构（）％以上股份或股权的股东单位任职，不得担任独立董事。

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　交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件：（）。

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　商业银行开展代销业务，应当符合国务院金融监督管理机构关于代销有关金融产品的（）要求。

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多选题

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贷款专业知识（最新版）

　操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”具体是指（）。

A、　经营部门

B、　业务管理部门

C、　法律合规部门

D、　内部审计部门

E、　风险管理部门

答案：ABDE

相关题目

　商业银行应当在公募理财产品的存续期内，至少（）向投资者提供其所持有的理财产品账单。

A. 　每周

B. 　每月

C. 　每季度

D. 　每半年

点击查看答案

　商业银行应在（）的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

A. 　客户分级

B. 　客户分类

C. 　客户分层

D. 　客户风险承受能力

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A. 　限制商业银行分配红利和其它收入

B. 　限制商业银行向董事、高级管理人员实施任何形式的激励

C. 　限制商业银行进行股权投资或回购资本工具

D. 　限制商业银行重要资本性支出

E. 　要求商业银行控制风险资产增长

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　银行业金融机构在进行衍生产品风险管理时，高级管理人员应当：（）。

A. 　了解所从事的衍生产品交易风险；

B. 　审核评估和批准衍生产品交易业务经营及其风险管理的原则、程序、组织、权限的综合管理框架；

C. 　通过独立的风险管理部门和完善的检查报告系统，随时获取有关衍生产品交易风险状况的信息，进行相应的监督与指导

D. 　定期进行衍生产品风险管理系统操作

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　抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件属于重大操作风险事件。

A. 　正确

B. 　错误

点击查看答案

　对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。

A. 　正确

B. 　错误

点击查看答案

　流动资金贷款中，采用借款人自主支付的，贷款人无需监测资金用途。

A. 　正确

B. 　错误

点击查看答案

　本人或其近亲属在持有该金融机构（）％以上股份或股权的股东单位任职，不得担任独立董事。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 1

点击查看答案

　交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件：（）。

A. 　在交易方面不受任何限制，可以随时平盘

B. 　能够完全对冲以规避风险

C. 　能够准确估值

D. 　能够进行积极的管理

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　商业银行开展代销业务，应当符合国务院金融监督管理机构关于代销有关金融产品的（）要求。

A. 　规模

B. 　资质

C. 　评级

D. 　风险

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