报告期内在金融机构贷款逾期90天以上或贷款五级分类形态为不良，或有黄赌毒等不良嗜好，社会反响差的农户应纳入（ ）及信用评定范围。

依托农信银支付系统办理个人账户通存通兑业务免收手续费。

单位不可申请签发现金银行汇票，但可以签发现金支票。

单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项时，付款人必须向开户银行提交付款依据。

注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇款人应与出资人的名称一致。

原始凭证金额有错误的，应当由出具单位重开或更正，更正处应加盖出具单位印章。

定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑易报告。

反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。

客户对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起5个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴
单位向当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

洗钱行为一般分为三个阶段，一是处置阶段，二是离析阶段，三是归并阶段。

临柜人员应认真处理查询、查复。做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。