个人贷款审查审批应实行审贷分离、（ ）的制度。

出纳或库管员工作变动或临时休假时，必须办理移交手续。

金库密码管理人员变动同时不需要要更换金库密码。

假币收缴时，使用红色印油在假币正、背面加盖“假币”戳记，开具“假币收缴凭证”。

金库的两把钥匙可以由一人使用。

柜员在轧账前须检查尾箱现金是否超过核定限额，超过限额部分必须调剂给现金库管员。并同另一名柜员一起核
对尾箱剩余实物，双方在尾箱实物清单上签章确认后，将实物尾箱封包入库保管。

各类凭证除有关业务核算手续另有规定者外，一律由农商行内部人员传递。

吉林省农村信用社各小额支付系统参与机构可以通过小额支付系统处理代客户收取电费、电话费、保险费等业务。

营业网点不足把的损伤券，应随时上缴县级行社，县级行社按规定及时缴存中国人民银行当地分支行。

票面残损1/5以上至1/4，剩余部分的图案、文字能照原样连接的人民币可按半额兑换。

根据《会计基础工作规范》规定，在设置会计工作岗位时，必须遵循“不相容职位相分离原则”。