答案:B
解析:题目解析 题目:商业银行必须通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。 A.正确 B.错误 答案:B 解析:这道题的答案是错误(B)。商业银行在开展理财业务时,并不一定非要通过具有独立法人地位的子公司来进行。根据实际情况,商业银行可以通过自身的理财部门或其他形式来进行理财业务,而不必一定成立独立法人的子公司。
答案:B
解析:题目解析 题目:商业银行必须通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。 A.正确 B.错误 答案:B 解析:这道题的答案是错误(B)。商业银行在开展理财业务时,并不一定非要通过具有独立法人地位的子公司来进行。根据实际情况,商业银行可以通过自身的理财部门或其他形式来进行理财业务,而不必一定成立独立法人的子公司。
A. 批量配置
B. 一户一策
C. 多户一策
D. 定制一款产品
解析:针对私行客户不建议采用____方式进行资产配置。 A.批量配置 B.一户一策 C.多户一策 D.定制一款产品 答案:ACD 题目解析:这道题考察针对私行客户的资产配置方式。根据答案选项,BCD选项分别是:一户一策、批量配置和定制一款产品。多户一策(选项C)通常是将多个客户的资产按照相似的特点进行统一配置,因此也不适合针对私行客户的个性化需求,所以BCD选项是正确的答案。
A. 每月4日,遇节假日顺延
B. 每月6日,遇节假日顺延
C. 每月8日,遇节假日顺延
D. 每月9日,遇节假日顺延
解析:题目解析 同样,题目要求确定某产品的开放期,该产品为“进取每月产品”,即每月一次。根据题目描述,选项中,每个月的开放日期是4日,且遇到节假日会顺延。因此,选项 A:每月4日,遇节假日顺延,最符合题目要求。
A. 保本保收益
B. 非保本浮动收益
C. 非保本
D. 浮动收益
解析:题目解析 这道题涉及到金融机构资产管理业务的指导意见。根据规范,资产管理业务是金融机构的表外业务,金融机构在开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。因此,正确答案是 A.保本保收益。
A. 产品研发部门
B. 风险管理部门
C. 投资研究部门
D. 综合管理部门
解析:题目解析 理财业务风险管理和内部控制及合规工作一般由风险管理部门负责。选择答案B,风险管理部门,是因为在金融机构中,风险管理部门通常负责监控、评估和管理各类风险,包括理财业务中的风险,确保业务的合规性和稳健性。
A. 半月开放
B. 每月开放
C. 每季开放
D. 每年开放
解析:题目解析 这道题目是在问进取定开理财产品目前已有的开放期限。根据提供的选项,A选项表示半月开放,B选项表示每月开放,C选项表示每季开放,D选项表示每年开放。答案选择ABCD意味着进取定开理财产品目前的开放期限涵盖了半月、每月、每季和每年这几种不同的开放频率,因此选择ABCD是正确的。
A. 6个月
B. 二年
C. 五年
D. 一年
解析:题目解析 风险承受能力评估结果有效期一般为一年。答案选项 D 正确,因为投资者的风险承受能力可能随着时间发生变化,银行会定期进行评估以确保其投资产品的合适性。一般情况下,这种评估结果的有效期为一年,超过这个期限后,投资者需要重新进行评估。
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独托管
D. 单独核算
解析:商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算。 解析:这道题目涉及商业银行在理财业务中的风险管理和资产管理要求。商业银行应当确保每只理财产品都与其所投资的资产相对应,以便实现单独管理、建账和核算,以减少交叉风险,保护投资者权益。选项ABD涵盖了这些要求,因此是正确答案。
A. 每天
B. 每周
C. 每月
D. 每季
解析:题目解析 公募封闭式理财产品应当每周披露一次净值。 答案选择 B. 每周 是因为公募封闭式理财产品通常在每个交易周结束后披露其净值,这有助于投资者了解他们的投资状况。
A. 纵向联动
B. 上下联动
C. 横向联动
D. 相互合作
解析:投诉处理工作应遵循纵横结合的原则,即形成总分行纵向联动、各级部室横向联动相结合的工作模式。 答案: AC 解析: 这道题涉及投诉处理工作的原则。"纵横结合"意味着在处理投诉时,需要在总分行内部建立纵向联动(上下级之间的合作)和横向联动(部门之间的合作)的工作模式。因此,正确答案是A和C,即纵向联动和横向联动。
A. 理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
B. 理财师是正确的投资理念的重要宣导者
C. 理财师是理财风险的揭示者
D. 理财师是客户声音的反馈者
解析:题目解析 理财师的社会责任是综合性的,因此答案选项ABCD都是正确的。理财师既是国家金融政策和金融法规的传导者,可以向客户传达相关政策和法规;同时也是正确投资理念的宣导者,引导客户建立正确的投资观念;还需要揭示理财产品的风险,帮助客户充分了解潜在的风险;此外,理财师还应该成为客户的声音反馈者,将客户需求和反馈传达给相关部门。