A、不诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B、不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C、不能擅自更改投资者交易指令
D、不散布虚假信息,扰乱市场秩序
答案:ABCD
解析:题目解析 在《商业银行理财产品销售管理要求》中,销售人员从事理财产品销售活动时需要遵守的规定包括: A. 不诋毁其他机构的理财产品或销售人员:这是为了维护市场的诚信和健康发展,避免不正当竞争和不实宣传。 B. 不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担:这是为了确保销售人员不会利用个人利益驱使投资者做出不适当的投资决策。 C. 不能擅自更改投资者交易指令:这是为了保障投资者的权益,确保交易按照投资者的意愿进行。 D. 不散布虚假信息,扰乱市场秩序:这是为了维护市场的透明度和公平性,防止虚假信息对投资者产生误导或造成市场混乱。 因此,选项ABCD都是正确的,都是在销售理财产品时销售人员应遵守的规定。
A、不诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B、不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C、不能擅自更改投资者交易指令
D、不散布虚假信息,扰乱市场秩序
答案:ABCD
解析:题目解析 在《商业银行理财产品销售管理要求》中,销售人员从事理财产品销售活动时需要遵守的规定包括: A. 不诋毁其他机构的理财产品或销售人员:这是为了维护市场的诚信和健康发展,避免不正当竞争和不实宣传。 B. 不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担:这是为了确保销售人员不会利用个人利益驱使投资者做出不适当的投资决策。 C. 不能擅自更改投资者交易指令:这是为了保障投资者的权益,确保交易按照投资者的意愿进行。 D. 不散布虚假信息,扰乱市场秩序:这是为了维护市场的透明度和公平性,防止虚假信息对投资者产生误导或造成市场混乱。 因此,选项ABCD都是正确的,都是在销售理财产品时销售人员应遵守的规定。
解析:题目解析 《商业银行理财产品销售管理要求》中明确规定商业银行可以通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传。因此,选项 A 正确,选项 B 错误。
A. 0.5
B. 0.6
C. 0.8
D. 0.9
解析:题目解析 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于0.8。这意味着固定收益类产品至少要将80%的投资资金投入到债权类资产中,以确保产品的固定收益特性得以体现。因此,答案选择C,即0.8。
A. 中低风险
B. 中等风险
C. 中高风险
D. 低风险
解析: 题目询问“安心快线天天利滚利产品”的风险等级。一般来说,不同类型的理财产品在风险方面会有不同的分类,通常用词如“低风险”、“中低风险”、“中等风险”、“中高风险”等。考虑到“安心快线天天利滚利产品”可能是一种稳健型的理财产品,更有可能被归类为中低风险产品,因为它的名称中蕴含了较低的风险倾向。因此,选项 A. 中低风险 是较为合理的答案。
A. 了解产品
B. 了解渠道
C. 了解客户
D. 了解市场
解析:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“”和“”的经营理念 A.了解产品 B.了解渠道 C.了解客户 D.了解市场 答案:AC 题目解析: 这道题目涉及金融机构在发行和销售资产管理产品时应坚持的经营理念。根据指导意见,金融机构在资产管理业务中应当注重了解产品本身的特点以及客户的需求,这有助于提供更加贴合客户需求的产品。选项A和C强调了解产品和客户,因此是正确的答案。
解析:题目解析 私行安心灵珑公募期次产品仅面向我行私行签约客户销售。 答案: B (错误) 解析: 正确答案是B,即错误。一般情况下,私募基金是面向特定合格投资者销售的,而公募基金是面向普通投资者销售的。私行是银行的一种金融服务部门,主要为高净值客户提供个性化的金融服务。因此,私行安心灵珑公募期次产品不仅面向私行签约客户,还可能面向其他投资者进行销售。所以,题目中的说法是错误的。
A. 不特定社会公众和合格投资者
B. 个人客户和对公客户
C. 自然人和法人
D. 有投资经验投资者和无投资经验投资者
解析:根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,按照是否可购买私募产品,资产管理产品的投资者分为【A.不特定社会公众和合格投资者】两类。 解析:不特定社会公众包括广大投资者,合格投资者指的是经过认定符合一定条件的投资者,一般来说,合格投资者才能购买私募产品。这道题的答案强调了资产管理产品投资者的分类标准。
A. 柜面
B. 网上银行
C. 掌上银行
D. 现金管理平台
解析:题目解析 题目要求列出我行理财产品的销售渠道。答案中选择了ABCD,即柜面、网上银行、掌上银行和现金管理平台。这是因为这些渠道都是现代银行常用的销售渠道,用于向客户推广和销售各种理财产品。
A. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动
B. 不公平地对待所管理的不同理财产品财产
C. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益
D. 向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失
解析:商业银行理财从业人员行为规定 答案: ABCD 题目解析: 选项A:将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动。这防止了从业人员利用投资机会牟取不当利益。 选项B:不公平地对待所管理的不同理财产品财产。要求平等对待所有理财产品,避免利益倾斜。 选项C:利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益。防止从业人员滥用职权谋取私利。 选项D:向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失。避免虚假宣传,保障投资者权益。