A、将存款作为理财产品销售
B、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C、销售人员代替投资者签署文件
D、挪用投资者资金
答案:ABCD
解析:题目解析 在商业银行从事理财产品销售活动时,不得有以下情形: A. 将存款作为理财产品销售:这是因为理财产品与存款有不同的风险性质,不能将其混淆销售,以保障投资者的合法权益。 B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品:这是为了避免销售行为的不正当竞争和误导性质,确保销售行为的公平透明。 C. 销售人员代替投资者签署文件:这是为了保障投资者的知情权和自主权,防止擅自代替投资者签署文件。 D. 挪用投资者资金:这是严重的违规行为,会损害投资者的权益,甚至构成犯罪行为。 因此,选项ABCD都是正确的,因为它们列举了商业银行在理财产品销售活动中不得存在的违规情形。
A、将存款作为理财产品销售
B、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C、销售人员代替投资者签署文件
D、挪用投资者资金
答案:ABCD
解析:题目解析 在商业银行从事理财产品销售活动时,不得有以下情形: A. 将存款作为理财产品销售:这是因为理财产品与存款有不同的风险性质,不能将其混淆销售,以保障投资者的合法权益。 B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品:这是为了避免销售行为的不正当竞争和误导性质,确保销售行为的公平透明。 C. 销售人员代替投资者签署文件:这是为了保障投资者的知情权和自主权,防止擅自代替投资者签署文件。 D. 挪用投资者资金:这是严重的违规行为,会损害投资者的权益,甚至构成犯罪行为。 因此,选项ABCD都是正确的,因为它们列举了商业银行在理财产品销售活动中不得存在的违规情形。
A. 每半年;工作日
B. 每季度;开放日
C. 每半年;开放日
D. 每季度;工作日
解析:题目解析 答案:B 解析:安心定开产品的净值披露周期是每季度,所以在每个季度结束之日起的15个工作日内以及每个开放日结束后的2个工作日内进行产品净值的披露。选项A、C、D中的周期与实际情况不符。
A. 50000元,1000元
B. 50000元,100元
C. 10000元,1000元
D. 10000元,100元
解析:题目解析 答案: C 解析:销售起点金额是指购买该理财产品所需的最低金额,而递增金额是指每次增加购买金额的最小单位。根据题目提供的选项,C选项的销售起点金额是10000元,递增金额是1000元,符合题目要求。
A. 采用摊余法估值,净值波动较小
B. 投资周期结束时可自动续期,投资效率更高
C. 保本保收益
D. 资产久期最长可达封闭期的1.5倍,收益更高
解析:题目解析 选项C中的说法是错误的。安心·定期开放产品的优势通常不包括保本保收益,这是因为定期开放产品通常会有一定的投资风险,无法完全保证本金和收益不受损失。其他选项中,A是正确的,采用摊余法估值可以使净值波动较小;B是正确的,投资周期结束时可自动续期,提高投资效率;D是正确的,资产久期较长可能会带来更高的收益。因此,答案选择C是错误的。
A. 滚动发行
B. 连续发行
C. 集合运作
D. 分离定价
解析:题目解析 商业银行不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。选择答案ACD是因为这些特征可能使资金池理财业务变得复杂,涉及到资金的滚动运作、集合运作和分离定价,可能增加了风险并使监管变得更加困难。因此,商业银行被限制不得开展或参与具有这些特征的资金池理财业务,以维护金融体系的稳定和风险控制。
A. 安心得利
B. 时时付
C. 进取
D. 稳得利
解析:题目解析 这道题目考察了属于“我行理财产品品牌”的产品品牌。根据题目中的问题,需要选择属于该银行理财产品品牌的品牌名称。在选项中,安心得利、时时付、进取和稳得利中,只有ABC三个选项属于我行理财产品品牌。所以答案为ABC。
解析:题目解析 题目:上期参考收益率的测算公式为:上期参考收益率=(预约申购首日前一个工作日产品单位净值/当前投资周期期初产品单位净值-1)×365/实际天数×100% A.正确 B.错误 答案:B 解析:题目中的公式给出了上期参考收益率的计算方法。在计算公式中,分子部分使用了“预约申购首日前一个工作日产品单位净值”,这明显不合理。一般来说,计算收益率时分子应该是上一期结束时的单位净值,而不是预约申购日前一工作日的单位净值。因此,这题的答案是错误。
A. 封闭式
B. 开放式
C. 半开放式
D. 定期开放式
解析:题目解析 《商业银行理财业务监督管理办法》中规定,商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。封闭式理财产品指投资期限结束前不得提前赎回,而开放式理财产品则可以在一定期限内随时赎回。所以选项A表示封闭式,选项B表示开放式。
A. 周六
B. 周日
C. 周一
D. 周二
解析:题目解析 这道题与第一道题非常相似,只是确认份额的时间不同。客户于周五下午2点购买,我们需要找到下一个工作日来确认份额。根据题目的信息,周五购买后的下一个工作日是周一,所以确认份额应该是在周一。因此正确答案是 C. 周一。