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理财从业资格考试练习
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多选题

《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行从事理财业务活动,有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,予以处罚。

A
提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
B
按照规定进行风险揭示或者信息披露的
C
经认定存在刚性兑付行为的
D
拒绝执行本办法第六十八条规定的措施的

答案解析

正确答案:ACD

解析:

商业银行理财业务监督管理办法违规处罚情形 答案: ACD 题目解析: 选项A:提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。这会误导监管部门和投资者,损害市场公平性和透明度。 选项C:经认定存在刚性兑付行为的。刚性兑付是指未能按照约定兑付本金和收益,可能引发投资者恐慌和系统性风险。 选项D:拒绝执行本办法第六十八条规定的措施的。这保证了监管部门的监督权威,以便能够监管理财业务的合规执行。
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