A、准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定
B、所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)
C、切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道
D、充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息
答案:ABCD
解析:商业银行理财产品投资资产管理产品的要求 答案: ABCD 题目解析: 选项A:准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定。这是确保资产管理产品合规经营的基本要求。 选项B:所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)。这可以避免资金交叉投资,保障产品投资安全性。 选项C:切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道。这要求银行在理财产品管理中不仅仅是募集资金的通道,还要承担实质的投资管理职责。 选项D:充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。透明披露是保障投资者知情权的重要手段。
A、准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定
B、所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)
C、切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道
D、充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息
答案:ABCD
解析:商业银行理财产品投资资产管理产品的要求 答案: ABCD 题目解析: 选项A:准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定。这是确保资产管理产品合规经营的基本要求。 选项B:所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)。这可以避免资金交叉投资,保障产品投资安全性。 选项C:切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道。这要求银行在理财产品管理中不仅仅是募集资金的通道,还要承担实质的投资管理职责。 选项D:充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息。透明披露是保障投资者知情权的重要手段。
A. 面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
B. 面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
C. 理财顾问和咨询服务
D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
解析:题目解析 答案:ABCD 解析:与第一道题相比,这道题的选项和解析基本相同,只是选项的顺序有所不同。同样地,银行理财子公司可以申请经营题目中提到的所有这些业务,包括公开发行和非公开发行的理财产品,理财顾问服务,以及其他经监管机构批准的业务。
A. 等分化,可交易
B. 信息披露充分
C. 集中登记,独立托管
D. 自由定价
解析:题目解析 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,标准化债权类资产应当符合以下条件: A. 等分化,可交易 B. 信息披露充分 C. 集中登记,独立托管 D. 自由定价不符合标准化债权类资产的特点。因此,答案选项ABC是正确的,因为这些条件是规范化债权类资产应满足的要求。
A. 15点
B. 16点
C. 17点
D. 16点半
解析:题目解析 答案: A 这道题是关于赎回开放结束时点的问题。题目中提到“赎回开放结束时点为”,意思是赎回的截止时间。在给出的选项中,A选项是“15点”,这是一个具体的时间,通常下午3点,符合一般金融机构办公时间的安排,因此是正确答案。
解析:题目解析 题目:上期参考收益率的测算公式为:上期参考收益率=(预约申购首日前一个工作日产品单位净值/当前投资周期期初产品单位净值-1)×365/实际天数×100% A.正确 B.错误 答案:B 解析:题目中的公式给出了上期参考收益率的计算方法。在计算公式中,分子部分使用了“预约申购首日前一个工作日产品单位净值”,这明显不合理。一般来说,计算收益率时分子应该是上一期结束时的单位净值,而不是预约申购日前一工作日的单位净值。因此,这题的答案是错误。
A. 每周
B. 每月
C. 每季度
D. 每年
解析:题目解析 私募理财产品应当每季度披露一次净值和其他重要信息。 答案选择 C. 每季度 是因为私募理财产品的投资门槛相对较高,投资者相对较少,因此披露频率较公募产品更低,以每季度一次为常见。这有助于保护私募投资者的权益,同时也符合市场实际需求。
A. 未上市股权,保本保收益安排
B. 其他分级资产管理产品,保本保收益安排
C. 未上市股权,收益承诺
D. 其他分级资产管理产品,收益承诺
解析:题目解析 银行理财子公司发行分级理财产品不得投资其他分级资产管理产品,不得直接或间接对优先级份额投资者提供保本保收益安排。 答案:B 解析:这道题涉及银行理财子公司发行分级理财产品时的投资限制。选项B中的“其他分级资产管理产品”是不允许投资的,且分级理财产品不得对优先级份额投资者提供保本保收益安排,因此选项B是正确答案。
A. 销售文件
B. 宣传材料
C. 参考材料
D. 营销材料
解析:题目解析 根据《商业银行理财产品销售管理要求》,理财产品说明书属于销售文件类宣传销售文本。销售文件是对理财产品的详细介绍和信息披露,包括产品特点、风险评估等内容,是投资者购买决策的重要依据。因此,正确答案是A:销售文件。
A. 理财抵质押
B. 代客操作
C. 海外账户委托
D. 理财顾问和咨询
解析:理财子公司为商业银行下设的从事理财业务的非银行金融机构,业务范围主要为发行公募理财产品、发行私募理财产品、____,不允许吸收存款、发放贷款。 答案: D.理财顾问和咨询 解析:理财子公司作为商业银行的非银行金融机构,其主要业务范围包括发行公募理财产品、发行私募理财产品以及提供理财顾问和咨询服务。这些子公司不具备吸收存款和发放贷款的资金交易属性,因此选项 D 中的理财顾问和咨询是符合其业务性质的。