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理财从业资格考试练习
1,243
多选题

《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形______。

A
诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B
与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C
擅自更改投资者交易指令
D
散布虚假信息,扰乱市场秩序

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

题目解析 《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形______。 A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员 B.与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 C.擅自更改投资者交易指令 D.散布虚假信息,扰乱市场秩序 答案:ABCD 解析:这道题目涉及销售人员在理财产品销售活动中不得涉及的情形。正确答案ABCD包括了一些违规行为,如诋毁其他机构的理财产品或销售人员(不正当竞争行为,损害行业信誉)、与投资者约定利益分成或亏损分担(可能引发利益冲突)、擅自更改投资者交易指令(侵犯投资者权益)以及散布虚假信息扰乱市场秩序(影响市场正常运行)。这些行为都可能违反行业规定,损害市场秩序和投资者利益。
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