A、巨额管理、流动性管理
B、限额管理、混合性管理
C、限额管理、流动性管理
D、限额管理、净值化管理
答案:C
解析:题目解析[金融机构投资非标准化债权类资产监管标准] 题目问的是金融机构投资于非标准化债权类资产时,需要遵守的监管标准。在选项中,C. 限额管理、流动性管理是正确的。这是因为投资于非标准化债权类资产可能涉及较高的风险,因此需要限制投资的比例(限额管理),同时也需要注意投资的流动性,以确保在需要时能够变现。其他选项的组合在这种情况下并不适用。
A、巨额管理、流动性管理
B、限额管理、混合性管理
C、限额管理、流动性管理
D、限额管理、净值化管理
答案:C
解析:题目解析[金融机构投资非标准化债权类资产监管标准] 题目问的是金融机构投资于非标准化债权类资产时,需要遵守的监管标准。在选项中,C. 限额管理、流动性管理是正确的。这是因为投资于非标准化债权类资产可能涉及较高的风险,因此需要限制投资的比例(限额管理),同时也需要注意投资的流动性,以确保在需要时能够变现。其他选项的组合在这种情况下并不适用。
A. 50名
B. 100名
C. 200名
D. 250名
解析:题目解析 私募理财产品面向不超过200名合格投资者非公开发行。答案选项 C 正确。这是根据中国证监会对私募基金的相关规定,限制私募理财产品的发行对象数量,以确保产品的合规性和风险控制。
解析:投资者风险承受能力评级结果,由销售人员填写 答案解析: 错误。投资者的风险承受能力评级是根据投资者的财务状况、投资目标、投资期限等因素进行客观评估的,应该由专业的理财机构或者专业的风险评估部门来进行评定,而不是由销售人员主观填写。这样可以保证评级的客观性和准确性。
A. 周五
B. 周六
C. 周日
D. 周一
解析:题目解析 题目中提到客户于周四下午2点购买10万元农银时时付,而题目指明周一至周五为工作日,周六、周日为假日。根据这些信息,我们可以计算出购买后的确认日期。周四购买后的下一个工作日是周五,因此确认份额应该是在周五。所以正确答案是 A. 周五。
A. 周六
B. 周日
C. 下周一
D. 下周二
解析:题目解析 题目中涉及客户购买“安心·62天”人民币理财产品,要求找出资金到账日。由于资金到期日为周六,通常银行业务在工作日进行,所以资金到账日应为周六本身,即答案选A。
A. 保本保收益
B. 保证本金
C. 非保本浮动收益
D. 没有明确要求
解析:资管新规明确要求资产管理业务不得承诺保本保收益。答案选项A是正确的。根据资产管理业务的监管规定,资产管理机构在开展业务时不得承诺投资产品保本保收益,以避免误导投资者对风险的认知。
A. 理财产品宣传销售文本由总行统一管理和授权
B. 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,可不列明刊登或发布评价的渠道与日期
C. 分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本
D. 应当在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
解析:关于我行理财产品宣传销售文本,以下说法错误的是____ A.理财产品宣传销售文本由总行统一管理和授权 B.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,可不列明刊登或发布评价的渠道与日期 C.分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本 D.应当在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎” 答案:B 题目解析: 题目涉及我行理财产品宣传销售文本的规定。根据理财产品宣传的合规性要求,提及第三方专业机构的评价结果时,应该明确刊登或发布评价的渠道与日期,以保证透明度和客观性,因此选项 B 中的说法是错误的。其他选项都是正确的合规性要求,比如理财产品宣传文本的统一管理授权、分支机构不得擅自制作和分发宣传文本,以及在文本中提示投资者风险等。
A. 异议
B. 抗议
C. 索赔
D. 要求解决问题
解析:题目解析 理财业务投诉,是指投资者对我行理财产品和服务不满意,而提出的书面或口头上的____的行为。 A.异议 B.抗议 C.索赔 D.要求解决问题 答案: ABCD 解析:投资者对银行理财产品和服务不满意时,可能会表达多种情感和诉求,包括提出异议、抗议、索赔以及要求解决问题。这些选项都是投资者在投诉时可能采取的行为,因此都是正确的。
A. 客服中心
B. 上级行
C. 本级行理财业务主管部门
D. 下级行
解析:题目解析 这道题也是关于各级行消费者权益保护办公室在接到理财业务投诉后的处理流程。正确答案是CD,即对于非重大投诉事件,要及时分解到本级行理财业务主管部门(选项C)或下级行(选项D)处理。这样的分解可以将投诉事件迅速交给具体的责任部门,以便更加高效地解决投诉。