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理财从业资格考试练习
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根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有以下____行为。

A、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

B、解答客户疑问

C、通过电子渠道销售产品

D、在营业场所主动营销理财产品

答案:A

解析:题目解析 根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。这是因为这些行为可能会误导投资者,影响投资者对理财产品的真实了解,违背了诚实信用的原则。其他选项中解答客户疑问、通过电子渠道销售产品以及在营业场所主动营销理财产品都是合理的销售行为。因此,正确答案是A:采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

理财从业资格考试练习
灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则为:产品到期日后2个工作日内或提前终止日后2个工作日内。最早到账时间为到期日后第1个工作日或提前终止日后第1个工作日。遇非工作日顺延。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-3e18-c092-2d29fcc85220.html
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根据说明书的约定,投资者提交安心定开产品的预约申购申请后,在______进行清算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-bea8-c092-2d29fcc85201.html
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《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》所称“金融管理部门”是指____。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-24a8-c092-2d29fcc85200.html
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银行理财子公司发行公募理财产品,单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-1708-c092-2d29fcc85208.html
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《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,_____是正确的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-4bb8-c092-2d29fcc85213.html
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我行理财产品宣传销售文本由一级分行统一管理和授权,分支机构未经授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-26a8-c092-2d29fcc85203.html
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惠农产品适合的客户群体包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-47d0-c092-2d29fcc85213.html
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我行本利丰系列产品适合的客户群体包括
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值的频率至少为____。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8410-c092-2d29fcc85205.html
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理财产品销售资质不包括____。
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根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有以下____行为。

A、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

B、解答客户疑问

C、通过电子渠道销售产品

D、在营业场所主动营销理财产品

答案:A

解析:题目解析 根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。这是因为这些行为可能会误导投资者,影响投资者对理财产品的真实了解,违背了诚实信用的原则。其他选项中解答客户疑问、通过电子渠道销售产品以及在营业场所主动营销理财产品都是合理的销售行为。因此,正确答案是A:采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。

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灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则为:产品到期日后2个工作日内或提前终止日后2个工作日内。最早到账时间为到期日后第1个工作日或提前终止日后第1个工作日。遇非工作日顺延。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-3e18-c092-2d29fcc85220.html
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根据说明书的约定,投资者提交安心定开产品的预约申购申请后,在______进行清算。

A. 当日

B. 接下来的开放期最后一日

C. 下一个开放期结束后一日

D. 下一个开放期开始前一日

解析:根据说明书的约定,投资者提交安心定开产品的预约申购申请后,在下一个开放期结束后一日进行清算。 解析:题目提到根据说明书的约定,安心定开产品的预约申购申请在下一个开放期结束后一日进行清算。这意味着投资者在下一个开放期结束后一日,即开放期之后,才会进行清算。选项C正确。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-bea8-c092-2d29fcc85201.html
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《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》所称“金融管理部门”是指____。

A. 中国人民银行

B. 国务院银行保险监督管理机构

C. 国务院证券监督管理机构

D. 国家外汇管理局

解析:《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》所称“金融管理部门”是指中国人民银行、国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理局。答案解析:题干中问及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中所指的“金融管理部门”,根据指导意见的内容,确实包括了中国人民银行、国务院银行保险监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国家外汇管理局等机构,所以选项中的答案ABCD均为正确选项。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-24a8-c092-2d29fcc85200.html
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银行理财子公司发行公募理财产品,单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。

解析:题目解析 银行理财子公司发行公募理财产品,单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。 答案解析:B 这个答案是错误的。根据《银行理财子公司管理办法》的规定,2018年底之前,公募理财产品单一投资者销售起点金额不得低于10万元人民币,之后调整为1万元人民币。因此,题目中的信息已经过时,应选择错误(B)。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-a046-1708-c092-2d29fcc85208.html
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《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,_____是正确的。

A. 不诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B. 不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

C. 不能擅自更改投资者交易指令

D. 不散布虚假信息,扰乱市场秩序

解析:题目解析 在《商业银行理财产品销售管理要求》中,销售人员从事理财产品销售活动时需要遵守的规定包括: A. 不诋毁其他机构的理财产品或销售人员:这是为了维护市场的诚信和健康发展,避免不正当竞争和不实宣传。 B. 不能与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担:这是为了确保销售人员不会利用个人利益驱使投资者做出不适当的投资决策。 C. 不能擅自更改投资者交易指令:这是为了保障投资者的权益,确保交易按照投资者的意愿进行。 D. 不散布虚假信息,扰乱市场秩序:这是为了维护市场的透明度和公平性,防止虚假信息对投资者产生误导或造成市场混乱。 因此,选项ABCD都是正确的,都是在销售理财产品时销售人员应遵守的规定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-4bb8-c092-2d29fcc85213.html
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我行理财产品宣传销售文本由一级分行统一管理和授权,分支机构未经授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

解析:题目解析 题目:我行理财产品宣传销售文本由一级分行统一管理和授权,分支机构未经授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。 A.正确 B.错误 答案:B 解析:这道题中,答案为错误(B)。题目中描述了宣传销售文本的管理和授权机制,即由一级分行统一管理和授权,分支机构未经授权不得制作和分发。然而,在现实中,理财产品的宣传销售文本可能会在多个层级进行管理和授权,不仅仅局限在一级分行。因此,选项 B 是正确的,因为它指出了这种情况。

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惠农产品适合的客户群体包括

A. 保守型

B. 谨慎型

C. 稳健型

D. 进取型

解析:题目解析 这道题目考察惠农产品适合的客户群体。根据题目中的选项和正确答案(ABCD),我们可以分析: A. 保守型:答案中包含此选项,说明保守型客户适合投资惠农产品。 B. 谨慎型:答案中包含此选项,说明谨慎型客户适合投资惠农产品。 C. 稳健型:答案中包含此选项,说明稳健型客户适合投资惠农产品。 D. 进取型:答案中包含此选项,说明进取型客户适合投资惠农产品。 综上所述,选择ABCD作为答案是因为惠农产品适合的客户群体包括了各种风险承受能力和投资偏好的类型。

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我行本利丰系列产品适合的客户群体包括

A. 保守型

B. 谨慎型

C. 进取型

D. 激进型

解析:题目解析 这道题目询问的是我行本利丰系列产品适合的客户群体。答案选项中包括了保守型、谨慎型、进取型和激进型。通常来说,不同类型的投资者会对风险有不同的承受能力和偏好。保守型和谨慎型的投资者更注重稳健的投资,而进取型和激进型的投资者更愿意承担一定的风险以追求更高的回报。所以,本利丰系列产品适合的客户群体应该涵盖这四种类型,即ABCD。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9ff3-47d0-c092-2d29fcc85201.html
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值的频率至少为____。

A. 每个工作日

B. 每周

C. 每月

D. 每季度

解析:题目解析 根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值的频率至少为每周。答案选项B(每周)是正确的,根据法规,商业银行至少每周应向投资者披露封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e10e-9f86-8410-c092-2d29fcc85205.html
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理财产品销售资质不包括____。

A. AFP、CFP、EFP、RFP等的理财师持证人

B. 银行业协会颁发的中国银行业从业人员(个人理财)资格认证

C. 中国农业银行个人理财业务从业资格证书

D. CPA

解析:题目解析 题目考察理财产品销售资质的范围。答案选择D,即CPA。理财产品销售资质一般与金融、投资领域相关,而CPA(注册会计师)主要涉及会计领域,与理财产品销售资质不太相关,因此不包括在理财产品销售资质中。

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