《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，超过____未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签名确认；未进行评估的，商业银行不得再次向其销售理财产品。

私人银行客户必须进行“一对一”营销。

个人和家庭生命周期都有其诞生、成长、发展、成熟和衰退直至死亡的过程；在生命周期的不同阶段的理财目标都差不多。

我行定期向贵宾客户发售专属的理财产品。

我行持有理财产品的贵宾客户以25-35岁年龄段为主。

生命周期分家庭和个人生命周期两种，两者紧密相关，但又有区别。

家庭的生命周期一般可分为：形成期、成长期、成熟期以及衰老期四个阶段。

生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出：自然人是在相当长的期间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。

惠农理财按照客户持有产品的期限分段计算收益。

惠农理财可以用普通借记卡购买。

为中小企业主配置理财产品要以开放式理财为主。