商业银行经银保监会批准，可以经营结汇、售汇业务。

洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级，划分为低风险：

行业（含职业）风险要素，不属于现金密集型行业（ ）

行业（含职业）风险要素，不属于现金密集型行业（ ）

行业（含职业）风险要素，不属于艺术品收藏及拍卖行业（ ）

行业（含职业）风险要素，不属于现金密集型行业（ ）

对于列入“严重违法失信企业名单”的客户，一经核实，农商银行要在（ ）个月内暂停其业务，并逐步清退客户。

对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行要中止为客户办理业务。合理期限原则上不超过（ ）天。

为不在同一农商银行范围内开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元以上的，应核对客户的有效身份证明文件或者其它身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其它身份证明文件的复印件或影印件。

非自然人客户身份识别,属于法定信息（ ）

特定自然人客户的身份识别，不适用于其特定关系人的是（ ）