商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。

面对面对账是由农商银行对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必须坚持（ ），逐笔核对余额和发生额。

重点账户按月进行对账，至少每（ ）进行一次面对面对账。

营业机构对账人员职责：（ ），本机构客户对账协议、对账信息的及时维护和核实，账务核对工作，定期向业务主管部门报告对账情况，并按年向业务主管部门移交档案资料。

农商银行业务主管部门对账人员职责：（ ），管理预留印鉴（含电子印鉴），进行账务核对和验印，报告对账情况，维护系统参数。

（ ）是指银行与存款人之间就单位银行结算账户余额或明细发生额的核对（不包含银行卡账户及存折类账户）。

对涉案账户较多，有权机关办理集中冻结的，一般应当在( )小时以内采取冻结措施。

网络查控由（ ）省联社和有权机关采用“总对总”的模式联网，统一代理农商银行协助办理。

农商银行能对外提供（ ）客户的开户信息和交易明细。

协助有权机关查询的资料仅限于相关法律文书确定的（ ）证据材料。

两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔资产采取冻结或扣划措施时，经办人员应协助（ ）送达执行通知书的有权机关办理手续