银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。

《中华人民共和国反洗钱法》自 （ ）起施行。

反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑 交易报告的接收、分析，并按照规定向（ ）报告分析结果，履 行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

（ ）组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱 的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（ ）的操作风险事件。

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（ ）的事故、自然灾害。

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）的案件。

柜面办理大额资金汇划应坚持（ ）原则。

业务管理条线作为（ ）应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进。

银行业金融机构应加强柜面（ ），严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度。