未经（ ），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

银行业金融机构应坚持"了解你的客户"原则，加强开户真实性审核。

风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责。

以告知风险等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。

商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。

对薄弱环节要定期自我评估，并请内审机构进行独立评估。

对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。

票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，可以背书转让。