农商银行要对名单开展实时监测，并覆盖所有业务条线和业务环节；监控名单调整时，反洗钱系统将对所有客户以及上溯（ ）内的交易开展回溯性排查，农商银行要按照有关规定提交可疑交易报告。

银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面一致原则

风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；

各级监管机构要督促有条件的银行业金融机构从法人层面制定恢复与处置计划，并至少每月更新一次，当业务模式、管理架构和整体风险状况发生重大变化时应当及时进行更新。

各级监管机构要指导辖内机构拓宽资本补充渠道，弱化资本管理。

反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任

对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究合规部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。

银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案，建立舆情应对的快速反应机制；加强与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度，及时对重要事项做出解释或说明，对不实信息应及时予以公开澄清，对真实问题应抓紧采取应对措施，避免事态严重化，同时积极主动做好公众来访来询接待工作。

第八十五条 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，应当给予纪律处分。

商业银行分支机构具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任自行承担。

现金支票可以背书转让。