同一个人在同一家农商银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类或Ⅲ类户。Ⅰ类户加Ⅱ类户不得超过（ ）个

客户洗钱风险等级分类同一性原则是指建立健全洗钱风险评估及客户风险等级化分流程，赋予同一类客户系统内唯一的风险等级。

客户洗钱风险等级分类，是指遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级。

全系统相关工作人员要对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得向任何单位和个人提供。

客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告大额交易；

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，要合并提交大额交易报告。

大额交易包括自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币30万元以上（含30万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）的境内款项划转。

大额交易包括当日累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

严禁违规办理抹账、冲账业务。

严禁远程集中授权中心人员与业务经办人员进行与业务无关事项文字交流，或互相串通进行违规操作。

严禁使用已销毁的印章，保留应废止的印章。