生成尾箱时，只有存在现金库的营业机构，才可以生成库管现金尾箱，若输入自助设备柜员号，仅可以生成（ ）和凭证尾箱

所有产品均应先进行洗钱风险等级的综合评估。如产品属于直接认定范围，应按照综合评估等级和直接认定等级孰低原则，确定产品洗钱风险等级。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:90分<客户洗钱风险等级总分≤100分，划分为高风险。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:80分<客户洗钱风险等级总分≤100分，划分为高风险。

客户洗钱风险等级分类同一性原则是指建立健全洗钱风险评估及客户风险等级化分流程，赋予同一类客户系统内唯一的风险等级。

客户洗钱风险等级分类，是指遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级。

全系统相关工作人员要对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得向任何单位和个人提供。

客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告大额交易；

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，要合并提交大额交易报告。

大额交易包括自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币30万元以上（含30万元）、外币等值5万美元以上（含5万美元）的境内款项划转。