同一机构内（ ）正式签退后自动进行机构签退

对于已确立风险等级的存量产品，各业务条线管理部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限，实现对风险的持续追踪。原则上风险等级为高、次高的产品应每半年进行一次重新评估，风险等级为一般的产品重新评级期限不得超过两年，等级为较低、低的产品应每三年至少进行一次重新评估。

产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。

所有产品均应先进行洗钱风险等级的综合评估。如产品属于直接认定范围，应按照综合评估等级和直接认定等级孰低原则，确定产品洗钱风险等级。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:90分<客户洗钱风险等级总分≤100分，划分为高风险。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:80分<客户洗钱风险等级总分≤100分，划分为高风险。

客户洗钱风险等级分类同一性原则是指建立健全洗钱风险评估及客户风险等级化分流程，赋予同一类客户系统内唯一的风险等级。

客户洗钱风险等级分类，是指遵循“了解你的客户”原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级。

全系统相关工作人员要对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得向任何单位和个人提供。

客户通过农商银行开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告大额交易；