营业机构丢失重要空白凭证，应立即上报上级管理部门，查明原因并按规定处理后，方可在业务系统中（ ），同时登记《有价单证及重要空白凭证登记簿》备查。

原先建立业务关系时，登记和留存一代居民身份证的，客户没有在合理期限内更新为二代居民身份证的，农商银行要中止为客户办理业务。

原则上同一代理人在同一农商银行代理开卡不得超过3张。

对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，应当停止为其提供收款服务。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存3年。

产品洗钱风险，是指全系统向客户提供的产品被不法分子利用进行洗钱活动的风险。

对于已确立风险等级的存量产品，各业务条线管理部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限，实现对风险的持续追踪。原则上风险等级为高、次高的产品应每半年进行一次重新评估，风险等级为一般的产品重新评级期限不得超过两年，等级为较低、低的产品应每三年至少进行一次重新评估。

产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。

所有产品均应先进行洗钱风险等级的综合评估。如产品属于直接认定范围，应按照综合评估等级和直接认定等级孰低原则，确定产品洗钱风险等级。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险。

反洗钱信息系统在综合分析风险要素信息的基础上，根据客户风险等级总分，将客户划分为高风险、次高风险、一般风险、较低风险、低风险五个风险等级。其中:90分<客户洗钱风险等级总分≤100分，划分为高风险。