对停止使用的重要空白凭证，营业机构应清点核对封存，按要求及时上缴总部。农商银行总部重要空白凭证管理部门至少每年（ ），会同审计、保卫及其他相关部门对停止使用的重要空白凭证进行集中销毁，销毁清单作为永久会计档案保管。

《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称所称金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的自然人

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

当怀疑交易与经济违法行为有关，但重新或持续识别客户身份无法避免泄密时，应终止身份识别措施，直接提交可疑交易报告。

原先建立业务关系时，登记和留存一代居民身份证的，客户没有在合理期限内更新为二代居民身份证的，农商银行要中止为客户办理业务。

原则上同一代理人在同一农商银行代理开卡不得超过3张。

对于连续6个月内未发生交易的受理终端或收款码，应当停止为其提供收款服务。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存3年。

产品洗钱风险，是指全系统向客户提供的产品被不法分子利用进行洗钱活动的风险。

对于已确立风险等级的存量产品，各业务条线管理部门应根据其风险程度设置相应的重新评估期限，实现对风险的持续追踪。原则上风险等级为高、次高的产品应每半年进行一次重新评估，风险等级为一般的产品重新评级期限不得超过两年，等级为较低、低的产品应每三年至少进行一次重新评估。

产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为次高风险两种。