法人金融机构在评估渠道的固有风险时，对各类渠道的固有风险评估可考虑以下哪些因素（）。

营业机构(含支行、分理处等)负责大额和可疑交易报告、客户身份识别、（）等相关数据信息的录入、补正、上报和审核工作。

基本存款账户是存款人因办理日常（）和现金收付需要开立的银行结算账户。

（）应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况。

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。

出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。

单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据。

金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款，没有违法所得的处10万元以上50万元以下的罚款。

农商银行同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）保存。

商业银行内部控制指引规定，商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。

（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。