银行业金融机构应明确风险事件（）、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。

关于逾期未满一个月的银行汇票，解付操作正确的是：（）。①收到“清算银行汇票资金”报文；②申请解付资金；③多余资金退回原签发户；④做银行汇票解付交易；。

农商银行系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经洗钱风险评估的产品（）上线。

下列关于储蓄存款利率和计息说法，正确的是（）。

个人转给单位或个人超过（）万元（含）的汇款业务核查经办人的身份信息。

营业机构(含支行、分理处等)负责大额和可疑交易报告、客户身份识别、（）等相关数据信息的录入、补正、上报和审核工作。

基本存款账户是存款人因办理日常（）和现金收付需要开立的银行结算账户。

（）应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况。

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在我国境内不得从事（）业务，但国家另有规定的除外。

出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于（）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。

单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供付款依据。