农商银行可出具本外币（外币按经办业务当日人民银行公布的外汇牌价折算）（）。

《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值人民币（）以上，属于重大案件。

《个人存款账户实名制规定》由（）组织实施。

《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。

（）是指对符合直接认定条件的产品，直接确定产品的洗钱风险等级。

（）对需作废的凭证进行销毁处理，已销毁的凭证标记为“已销毁”状态。

（）必须纳入柜面印章管理平台管理。

农村商业银行调整优化指标体系和模型时，下列应当考虑的的风险因素中，不属于国家/地域风险因素的是（）。

手工用印申请用于自动用印失败转手工用印、综合业务系统用印申请、（）等三种情况。

（）负责查验营业机构业务经办人业务操作是否符合制度要求，负责对业务真实性、合规性和完整性进行审核。

经办人员若发现有伪造、涂改存款凭证或冒领存款者，下列处理错误的是（）。