农商银行发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均要提交可疑交易报告。

自然人客户初次开立账户时，需要审核客户的（）证件。

重要空白凭证原则上应按号码（）顺序出售、使用，并在业务系统中规范登记。

重要空白凭证管理应遵循“统一格式、专人保管、专人使用、明细登记、严格核销”，并实行（）的原则。

中华人民共和国（）的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的（），应当遵守《个人存款账户实名制规定》。

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起（）工作日，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。

中国人民银行分支机构对非法人金融机构开展反洗钱分类评级工作，可以参照本办法并根据反洗钱监管工作安排和当地具体情况调整评级标准和指标，（）评级流程。

智能活转定活期账户首先要触发阀值，同时超过阀值的部分要符合整存整取定期产品、一天通知存款、七天通知存款开户的最低金额，且为（）元的整数倍。

制定《个人存款账户实名制度》的目的是为了（）。

纸质档案管理规定。预警管理岗应按月整理《风险提示书》、《预警信息整改意见书》、《黑名单维护申请/审批表》、《预警规则维护申请/审批表》、《相关信息维护申请/审批表》等纸质档案，按年装订。保管期限为（）年。

支票的付款地为：（）。