电子对账是指利用电子化手段由后台集中发送电子对账单、回收对账单回执信息的对账方式。其中电子对账方式按对账渠道可分（）。

申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因要求退款时，应将（）同时提交到出票银行。

派出机构应于案件确认后（）内逐级向银保监会案件管理部门报送案件审结报告，抄报银保监会机构监管部门。

金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。

金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。

严禁开具虚假资信证明、存款证明，出具（）等。

金融机构违反从事账外经营行为规定的，下列处罚正确的是。

农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告的是（）。

中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》（附1），在100分基准分基础上，对评级指标逐项评价计分，确定法人金融机构的（）。

企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本帐户，不得开立（）以上基本帐户。

对于单笔人民币（）万元或外币等值1000美元以上的跨境汇出汇款，义务机构应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码。