信用卡发卡机构应对申请人的资料进行严格的资信审核，尤其要通过多种方式核实申请人资料的真实性。对于发卡营销外包服务商或单位批量提交的申请资料，发卡机构应加大资信审核力度。发卡机构要根据申请人的(（），严格审批信用额度，加强发卡源头的风险控制。

洗钱风险管理基本原则不包括（）

将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给（）人以上的背书无效。

《金融违法行为处罚办法》中的金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，不包括（）。

存款提取申请人隐瞒真实情况，通过虚假材料、做出虚假承诺等方式冒领存款，涉嫌犯罪，支行应将相关线索移交（）。

银行业金融机构接到《存款查询函》后，应当及时为继承人办理查询事宜，并出具（）。

金融机构违反规定开立个人存款账户的，由（）给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款

严禁将本人的柜员账号、密码、身份证、（）、印章、重要空白凭证、钞箱钥匙等重要物品交给他人保管和使用，。

关于存款银行开立同业银行结算账户，下列说法正确的是（）。

根据《反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（）原则的要求。

反洗钱现场检查档案不包括（）。