未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（）以下的罚款；。

对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其（）处置非法集资牵头部门组织调查认定。

对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为每年（）至（）。

对风险较低产品可酌情采取简化的客户身份识别和风险控制措施；对风险较高的产品（高风险和次高风险产品）可采取的控制措施包括但不限于（）。

对办理支付结算需要交验的个人有效身份证件说法错误的是（）。

冻结期满前有权机构需要进行续冻的，续冻期限不能超过（）年。

单只公募理财产品的销售起点为（）。

单位、个人和银行应当按照（）的规定开立、使用帐户。

代理签发银行汇票和委托他行代理兑付银行汇票的，应采取（）移存汇票资金的方式。

储蓄机构的设置，应当遵循统一规划，方便群众，注重实效，（）的原则。

储蓄存款利率由（）拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权（）制定、公布。