调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存（）。

反洗钱调查的对象包括（）。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（）反洗钱行政调查。

反洗钱工作中，重新评级的初评工作由营业机构（）员负责。应在系统重新评级后，及时完成“定期客户审查”，综合考虑客户的性质和结构、客户交易的规模、客户关系的持续时间以及客户的交易往来对象和大额可疑交易报告情况等因素，对系统重新评级结果进行审查、判断。

对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按（）移送档案管理部门。

对有明确来源的举报材料应在（）个工作日内向举报人答复是否正式受理。

对有非法集资违法犯罪记录的企业和个人，中老年人等重点受害人群，高危地域、高危职业人员等，要加大（）力度。

对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其（）处置非法集资牵头部门组织调查认定。

对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为每年（）至（）。

对风险较低产品可酌情采取简化的客户身份识别和风险控制措施；对风险较高的产品（高风险和次高风险产品）可采取的控制措施包括但不限于（）。

对办理支付结算需要交验的个人有效身份证件说法错误的是（）。