银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定（）账户使用的手机号码保持一致。

依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒，对相关个人实施5年内暂停其银行账户（）、支付账户所有业务，。

银行业金融机构应加强对（）变更营业场所事项的管理，细化完善相关制度流程。

银行办理委托收款业务，按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起（）日内通知银行付款的，视同付款人同意付款.。

伪造、变造会计凭证、会计帐簿，编制虚假财务会计报告，尚不构成犯罪的，由县级以上人民政府财政部门予以通报，可以对单位并处（）的罚款。

金融机构办理存取款、货币兑换等业务时，应当准确（）货币真伪，防止误收及误付。

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

农商银行及其营业机构应加强柜面电子印章的管理，（）应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。

:有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人（），加强风险评估和分类管理。

:查库人应亲自核点库存，查库结束后要在（）内登记查库结果，或登记手工查库登记簿并签字保存。

:商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，（）。