本办法所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行（）及其资金清算的行为。

区域性银行汇票仅限于在本区域内背书转让。银行本票、支票仅限于在其票据交换区域内背书转让。

区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的，背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的，区域外的银行不予受理，但出票人、背书人仍应承担票据责任。

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，银行应当于到期日前提示企业及时更新。

票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票入自行承担。

农商银行要以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，综合利用客户信息管理（ECIF）、核心业务、信贷业务、人力资源系统数据确保全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

农村商业银行可对授权质量高、工作业绩突出、考核评价连续名列前茅的远程集中授权工作人员给予表彰。

临时居民身份证不是实名证件。

金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起7个工作日内予以答复。

金融机构擅自变更股东、转让股权或者调整股权结构的，处5万元以上30万元以下的罚款。

金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，不得列入该金融机构的成本、费用。