银行卡清算机构筹备期为获准筹备之日起（）个月。申请人在规定筹备期内未完成筹备工作的，应当说明理由，经中国人民银行批准，可以延长（）个

境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构、特定非金融机构应当积极配合办理。

境外个人包括持港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、港澳台居民身份证或其他有效旅行证件的港澳台同胞，持外籍护照或外国人永久居留证的外国公民，以及持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民。

净借记限额是指小额支付系统为直接参与者设定的、对其所产生应付净额进行控制的最低额度。

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以书面方式提交可疑交易报告。

金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划。

金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款。

金融机构办理电票转贴现业务(含买断式和回购式)时，仍需再签订线下协议。

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行可以延迟执行。

交易时间较分散，如夜间、特殊节日、体育彩票、境外赌博开奖、重要体育比赛期间交易频繁。

中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请各自不同的上级机构确定。