对于持外国人永久居留身份证开户的外国人，确认已经持护照开立银行账户和支付账户，确保同一外国人在同一家银行只能开立（）I类银行结算账户。

中华人民共和国金融机构在境外的分支机构，个人开立存款账户的也应遵守《个人存款账户实名制度》。

办理支付业务对超过权限业务的处理，无需坚持有权人员授权后处理的原则。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织。

预警信息和正常开展的业务存在部分冲突时，在确保业务安全性的前提下，应优先保障正常业务的开展。

邮寄银行询证函、跟函、以符合相关规定的数字方式办理银行询证函及回函，均应被视为银行业金融机构可接受的函证方式。

银行业金融机构接到人民法院等有权机关对两类账户资金查封、冻结或者划拨指令时，应当通过人工或系统等方式，向人民法院等有权机关提示该账户性质，同时将相关情况告知两类账户监管部门，两类账户监管部门有权提出异议。

银行汇票的提示付款期限为到期日前10天。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。

信用卡按卡片类型分为单位卡和个人卡；按信誉等级分为金卡和普通卡。

小额支付系统处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，批量发送支付指令，全额清算资金。