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柜面业务人员考试
1,290
单选题

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是:( )

A
 重新识别、调查客户身份。
B
核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C
调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D
涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户实际使用人核实交易情况。

答案解析

正确答案:D
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柜面业务人员考试

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单选题

智慧厅堂通过厅堂PAD实现厅堂的智能管理,实时监控网点智慧柜员机、智能排队机等设备的运行情况,实时接收处理各种(),全面掌控厅堂运营状态。

单选题

根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务管理暂行办法》,厅堂服务人员负责( )。

单选题

根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕293号),预警推送机构的风控员、核查员应在( )个工作日内(自预警信息预警日次日起计算)对未处理状态的预警信息进行处理。

单选题

根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕293号),预警信息处理人员与原业务经办人员应分离。

单选题

根据《山东省农村商业银行风险防控系统管理暂行办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕293号),营业机构可以仅设置核查员用户角色。

单选题

根据《山东省农村商业银行会计档案管理系统管理暂行办法》(鲁农信联办〔2020〕326号),各级( )用户应按月审核本机构生成的各类电子会计档案资料的完整性和准确性,发现会计档案有缺失或数据有误的,应及时逐级上报。

单选题

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单选题

会计档案管理系统管理的实物档案主要是纸质会计凭证和其他单独保管的各类纸质会计档案。

单选题

会计档案管理系统管理的会计档案仅包括电子档案。

单选题

根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),差错整改原则上应在原业务凭证上整改。对于不涉及客户签名等低风险业务,可以在业务凭证影印件上整改。营业机构应在影印件正面注明"该影印件放置于**年**月**日**机构、**柜员(柜员号)会计凭证后”,并将整改后的业务凭证影像与原业务凭证影像关联保存。

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